Introducción
En los últimos días de junio de 2025, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) intervino gerencialmente a CIBanco S.A. tras la inclusión de esta entidad en las sanciones del Tesoro de EE.UU. por presunto lavado de dinero vinculado al tráfico de fentanilo. Aunque CIBanco representa menos del 1 % de los activos del sistema, la medida busca proteger depósitos y evitar una posible fuga masiva de clientes, poniendo de relieve la solidez regulatoria y la confianza en el sistema financiero mexicano elpais.
Contexto de las sanciones de EE.UU. contra CIBanco
El 25 de junio de 2025, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) y la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) incluyeron a CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa en su lista de “Instituciones de Preocupación Máxima” por presuntas operaciones de lavado de dinero para cárteles de fentanilo. Estas órdenes bloquean transacciones con bancos de EE.UU. y se constituyen como las primeras medidas bajo la Ley FEND Off Fentanyl Act de 2024 elpais.com.
Intervención de la CNBV y medidas de protección
El 26 de junio de 2025, la CNBV asumió temporalmente la administración de CIBanco e Intercam para asegurar la operatividad de sucursales, resguardar depósitos y revisar protocolos internos de cumplimiento. Las autoridades enfatizaron que la medida es de carácter preventivo y que, hasta ahora, no se advierte un riesgo sistémico para el conjunto del sector bancario mexicano.
Reacciones del gobierno e instituciones financieras
La presidenta Claudia Sheinbaum rechazó las acusaciones al señalar que las investigaciones nacionales no han encontrado pruebas concluyentes y criticó la falta de evidencia presentada por EE.UU. Por su parte, CIBanco afirmó su disposición a cooperar con autoridades nacionales e internacionales para esclarecer los hechos.
Impacto en clientes y en el sistema financiero
A pesar de su tamaño reducido, CIBanco ya sufrió la desconexión de sus tarjetas en transacciones internacionales por parte de Visa, que garantizó reembolsos en moneda local para sus clientes afectados. Agencias como Moody’s y HR Ratings han rebajado o suspendido sus calificaciones, aunque coinciden en que el efecto sobre la estabilidad global del sistema será limitado si la intervención se resuelve con rapidez.
Perspectivas y retos para México
Este episodio pone en evidencia la necesidad de reforzar los controles antilavado en todas las instituciones, sin importar su tamaño. El Senado mexicano ya aprobó una reforma a la Ley Antilavado que fortalece la supervisión y la cooperación internacional, en línea con recomendaciones del GAFI. El desafío será traducir ese marco legal sólido en prácticas efectivas que mantengan la confianza de inversionistas y ahorradores.
Lo que debes saber
- La CNBV intervino CIBanco tras sanciones de EE.UU. por presunto lavado ligado al fentanilo.
- La medida es preventiva y busca evitar fugas de clientes.
- Autoridades nacionales minimizan riesgo sistémico, pero clientes y calificadoras expresan incertidumbre.
- México deberá intensificar sus controles antilavado y cooperación internacional.
